Bí quyết lựa chọn nhà tư vấn tài chính

Tài chính luôn là má»™t trong những vấn đề quan trọng, có ảnh hưởng sâu sắc đến hoạt Ä‘á»™ng kinh doanh của công ty. Những ông chủ doanh nghiệp thành đạt luôn có ý thức tìm kiếm các giải pháp tài chính tốt nhất. Đến vá»›i các nhà tÆ° vấn chuyên nghiệp là giải pháp khôn ngoan, bởi họ có thể giúp bạn vạch ra những mục tiêu tài chính và chỉ ra các bÆ°á»›c Ä‘i cần thiết để đạt được chúng.

Nhà tÆ° vấn tài chính sẽ giúp bạn từ việc xây dá»±ng các quy định về trợ cấp, lÆ°Æ¡ng thưởng cho nhân viên, phát triển các chiến lược quản lý tài chính đến việc phân tích những biến Ä‘á»™ng Ä‘ang xảy ra trên thị trường có ảnh hưởng đến hoạt Ä‘á»™ng kinh doanh, đầu tÆ° của bạn. Trong quá trình làm việc vá»›i nhà tÆ° vấn, bạn còn có cÆ¡ há»™i học hỏi thêm kiến thức, và nhận được nhiều lời khuyên về các loại hình đầu tÆ° ít rủi ro mà lại hiệu quả.

 

Nếu bạn Ä‘ang có trong tay 2, 3 kế hoạch kinh doanh nhÆ°ng vẫn còn phân vân không biết nên chọn kế hoạch nào, nhà tÆ° vấn tài chính sẽ giúp bạn phân tích Ä‘iểm mạnh, yếu, lợi nhuận và rủi ro của các kế hoạch này. Từ Ä‘ó, căn cứ vào tình hình tài chính của bạn và những biến Ä‘á»™ng trên thị trường, họ sẽ hÆ°á»›ng dẫn bạn quyết định đầu tÆ° duy nhất vào má»™t loại hình, hay chia sẻ vốn vào các lÄ©nh vá»±c khác nhau, hoặc đừng vá»™i mạo hiểm…

Tuy nhiên, có hàng trăm chuyên gia tài chính trên thị trường – những người luôn sẵn sàng đứng ra giúp bạn quản lý tiền bạc và các khoản đầu tÆ°. Vậy làm thế nào để bạn có thể tìm Ä‘úng người tin tưởng? Khi bạn phải lên kế hoạch tài chính, Ä‘ây lại chính là bÆ°á»›c Ä‘i đầu tiên và cÅ©ng là quan trọng nhất. DÆ°á»›i Ä‘ây là 8 yếu tố quan trọng mà bạn sẽ cần phải Ä‘iều tra để tìm được má»™t nhà tÆ° vấn tài chính thích hợp nhất cho công ty:

1. Những lời giới thiệu & tiến cử

TrÆ°á»›c hết, để tìm được nhanh chóng má»™t nhà tÆ° vấn Ä‘áng tin cậy, bạn hãy hỏi gia Ä‘ình, bạn bè và đồng nghiệp xem họ có đề xuất nào không – sau Ä‘ó kiểm tra kỹ lưỡng những lời giá»›i thiệu. Má»™t nguồn khác là hỏi luật sÆ° hay kiểm toán viên của công ty. Những chuyên gia này thường làm việc vá»›i các nhà tÆ° vấn tài chính vì thế có thể Ä‘Æ°a ra những lời khuyên tốt. Những lời giá»›i thiệu và tiến cá»­ của mọi người có thể giúp bạn hiểu được ứng viên mạnh về mặt nào, cÅ©ng nhÆ° phong cách làm việc và mức Ä‘á»™ thoả mãn khách hàng của họ.

2. Phẩm chất & năng lực

Hiện nay ngành tài chính có rất nhiều loại bằng cấp và chức danh khác nhau. Bạn hãy tìm hiểu Ä‘iều gì đảm bảo chất lượng cho hoạt Ä‘á»™ng tÆ° vấn tài chính. HÆ¡n nữa, nếu tìm được ai Ä‘ó Ä‘ã có ít nhất 5 năm tÆ° vấn cho các công ty hoạt Ä‘á»™ng trong cùng lÄ©nh vá»±c kinh doanh vá»›i bạn là rất quan trọng. Đây có thể xem nhÆ° giá trị hàng đầu đảm bảo cho công việc của họ được tiến hành má»™t cách tốt đẹp trong tÆ°Æ¡ng lai. Tìm hiểu cẩn thận về kiến thức của họ, bạn sẽ cảm thấy thoải mái hÆ¡n khi phải trả các khoản lÆ°Æ¡ng hàng tháng có thể không nhỏ chút nào.

3. Kinh nghiệm & mong muốn

Trong cuá»™c gặp mặt đầu tiên vá»›i nhà tÆ° vấn tài chính, hãy hỏi họ Ä‘ã có bao nhiêu năm kinh nghiệm làm việc, số lượng cÅ©ng nhÆ° loại hình các công ty và chủ doanh nghiệp mà nhà tÆ° vấn tài chính Ä‘ó Ä‘ã từng cùng làm việc. Bạn cÅ©ng cần đề nghị ứng viên miêu tả vắn tắt kinh nghiệm làm việc của họ. Má»™t nhà tÆ° vấn tài chính tin cậy sẽ cung cấp cho bạn đầy đủ các thông tin cần thiết.

Đồng thời, bạn hãy hỏi họ thích làm việc trong lÄ©nh vá»±c nào nhất và vá»›i công ty có quy mô nhÆ° thế nào.Hiển nhiên, nếu công ty của bạn nằm trong lÄ©nh vá»±c mà nhà tÆ° vấn mong muốn thì họ sẽ làm việc hiệu quả hÆ¡n. Bạn nên yêu cầu nhà tÆ° vấn Ä‘Æ°a ra các văn bản ngắn gọn về những việc họ sẽ làm cho công ty của bạn. Trên tÆ° cách là chủ doanh nghiệp, bạn nên quản lý những văn bản này để đảm bảo công việc họ làm xứng Ä‘áng vá»›i đồng tiền mà bạn trả cho họ.

4/ Những dịch vụ cung cấp

Thứ nhất, bạn hãy kiểm tra xem nhà tÆ° vấn tài chính có quyền được cung cấp các dịnh vụ tÆ° vấn tài chính hay không? Tức là họ có giấy phép hành nghề hoặc tuân thủ má»™t quy trình đăng ký nào Ä‘ó theo Ä‘úng quy định pháp luật quốc gia và địa phÆ°Æ¡ng hay không. Thứ hai, không phải tất cả các nhà tÆ° vấn tài chính đều cung cấp các dịch vụ nhÆ° nhau. Thông thường, các dịch vụ họ Ä‘Æ°a ra phụ thuá»™c vào chuyên môn, kinh nghiệm và năng lá»±c thá»±c tế. Hãy xem xét những dịch vụ mà họ cung cấp xem có phù hợp vá»›i yêu cầu của bạn hay không.

5/ PhÆ°Æ¡ng cách tiếp cận

Má»™t số nhà tÆ° vấn tài chính sẽ xây dá»±ng má»™t kế hoạch tài chính bằng việc Ä‘ánh giá tất cả các mục tiêu tài chính của bạn, trong khi má»™t số người khác lại có xu hÆ°á»›ng cụ thể hÆ¡n. Bạn cần cảm thấy thoải mái vá»›i phÆ°Æ¡ng cách tiếp cận và làm việc của nhà tÆ° vấn tài chính mà bạn sẽ tuyển dụng. Bạn cÅ©ng phải xác định xem liệu có phải chính nhà tÆ° vấn tài chính mà bạn thuê sẽ thá»±c thi các kế hoạch tài chính mà họ Ä‘ã xây dá»±ng, hay má»™t ai Ä‘ó khác cùng làm vá»›i họ sẽ thá»±c hiện công việc này.

6/ Các thành viên tập thể

Hãy xác định liệu công ty của bạn cần duy nhất má»™t nhà tÆ° vấn, hay má»™t tập thể các nhà tÆ° vấn cùng làm việc? Nếu nhà tÆ° vấn tài chính sẽ phải làm việc vá»›i nhiều chuyên gia có chuyên môn khác, chẳng hạn luật sÆ°, kỹ sÆ°,… bạn sẽ phải kiểm tra cả những kiến thức phụ về những mặt này của nhà tÆ° vấn tài chính.

7/ Chỉ phí cho các khoản tiền thanh toán và dịch vụ

Mức chi phí sẽ phụ thuá»™c vào những nhu cầu cụ thể của bạn. Tuy nhiên, nhà tÆ° vấn tài chính nên cung cấp cho bạn Æ°á»›c lượng các khoản chi phí dá»± kiến dá»±a trên số lượng công việc cần hoàn thành. Bạn hãy hỏi xem các khoản phí được xác định dá»±a trên giờ làm việc của nhà tÆ° vấn, dá»±a trên công việc tổng thể hay tá»· lệ phần trăm họ sẽ nhận được theo dá»± án nhÆ° má»™t khoản hoa hồng. Nhà tÆ° vấn tài chính nên thể hiện cụ thể bằng văn bản các khoản chi phí bạn phải trả để có được dịch vụ họ cung cấp.

8/ Quản lý & Ká»· luật công

Có má»™t vài cÆ¡ quan của chính phủ, các tổ chức chuyên nghiệp hay hiệp há»™i nhà nghề, chẳng hạn hiệp há»™i Các nhà tÆ° vấn tài chính quốc gia, cục Tài chính doanh nghiệp của chính phủ,… Ä‘óng vai trò là cÆ¡ quan quản lý, kiểm soát và ghi nhận hoạt Ä‘á»™ng của các nhà tÆ° vấn tài chính. Vì vậy, bạn hãy liên hệ vá»›i các cÆ¡ quan, tổ chức này và để họ giúp bạn kiểm tra về những nhà tÆ° vấn tài chính mà bạn định tuyển dụng.

Và cuối cùng, bạn đừng cắt đứt quan hệ sau khi công việc của nhà tÆ° vấn tài chính Ä‘ã hoàn tất. Hãy thường xuyên gặp gỡ và liên lạc để thông báo cho họ biết hoạt Ä‘á»™ng kinh doanh của bạn Ä‘ang tiến triển nhÆ° thế nào. Nếu nhà tÆ° vấn tài chính Ä‘ó không sẵn lòng dành thời gian cho bạn, thì họ không phải là người bạn cần tìm đến trong tÆ°Æ¡ng lai. Thông thường, nhà tÆ° vấn tài chính cần có trách nhiệm vá»›i công việc của bạn và quan hệ giữa bạn và họ là mối quan hệ đối tác. Họ cần dành thời gian lắng nghe và hiểu mục tiêu, mong Æ°á»›c của bạn. Sau Ä‘ó, căn cứ trên tình hình tài chính và những thông tin từ bạn, họ sẽ phác thảo ra những chiến lược phù hợp, Ä‘em lại hiệu quả kinh tế cao nhất. Bạn chắc hẳn muốn họ trở thành má»™t thành viên trong tập thể và quan tâm tá»›i công ty của bạn, chứ không phải là người chỉ quan tâm tá»›i việc làm thế nào để nhận được hợp đồng tiếp theo.

Nếu bạn “sở hữu” trong tay má»™t nhà tÆ° vấn tài chính chuyên nghiệp, có tâm huyết vá»›i khách hàng, tức là bạn Ä‘ã có má»™t nền tảng tốt để bắt tay vào công việc kinh doanh.