Lựa chọn chuyên viên tư vấn tài chính

9 câu hỏi cần đặt ra khi thuê chuyên viên tÆ° vấn tài chính cho doanh nghiệp của bạn.

Má»™t ông chủ sáng suốt luôn biết tham khảo các nhà tÆ° vấn tài chính, Ä‘iều này giúp cho doanh nghiệp nhận ra được giá trị của lời tÆ° vấn mà họ nhận được từ phía chuyên viên tÆ° vấn Ä‘áng tin cậy. Làm việc vá»›i chuyên viên tÆ° vấn là má»™t  Ä‘iều sáng suốt, bởi vì họ có thể giúp bạn đề ra các chỉ tiêu tài chính đồng thời thá»±c hiện tuần tá»± các bÆ°á»›c để đạt được chúng.

Để giúp bạn lập ra má»™t chính sách lÆ°Æ¡ng hÆ°u, trợ cấp cho cán bá»™ nhân viên cÅ©ng nhÆ° lập ra tài khoản để hoạch định chiến lược quản lý đồng tiền, chuyên viên tÆ° vấn có thể giúp bạn đạt được thành công trong sân chÆ¡i tài chính mà rất nhiều chủ doanh nghiệp khác thua lá»—.

 

NhÆ°ng trên thị trường có hàng trăm chuyên gia tài chính luôn sẵn sàng quản lý đồng tiền và quỹ đầu tÆ° của bạn, vậy làm thế nào để chọn ra được má»™t người Ä‘áng tin cậy? Khi hoạch định má»™t kế hoạch tài chính, bÆ°á»›c quan trọng nhất là phải Ä‘iều chỉnh sao cho vừa vặn. DÆ°á»›i Ä‘ây là 9 lÄ©nh vá»±c mà bạn sẽ phải cân nhắc để chọn được Ä‘úng chuyên  viên tÆ° vấn tài chính cho doanh nghiệp của mình.

Giá»›i thiệu và tiến cá»­
Để tìm được má»™t chuyên viên tÆ° vấn có tên tuổi, hãy hỏi ý kiến người thân, bạn bè và đồng nghiệp của bạn. Nếu họ Ä‘Æ°a ra được lời khuyên hay gợi ý nào, hãy làm theo sá»± giá»›i thiệu của họ. Bạn cÅ©ng có thể tham khảo ý kiến của luật sÆ°. Họ là những chuyên viên làm việc thường xuyên vá»›i các nhà tÆ° vấn tài chính và vì vậy có thể giá»›i thiệu cho bạn má»™t người Ä‘áng tin. Khi người nào Ä‘ó giá»›i thiệu cho bạn, bạn có thể phần nào biết được năng lá»±c của chuyên viên Ä‘ó cÅ©ng nhÆ° phong cách làm việc và trình Ä‘á»™ Ä‘áp ứng nhu cầu khách hàng của anh ta.

Trình Ä‘á»™
Khi tìm kiếm, tốt hÆ¡n hết là hãy tìm những chuyên viên Ä‘ã được Ä‘ào tạo bài bản. Nhiều chuyên viên sẽ dùng cách diá»…n đạt “Nhà hoạch định kế hoạch tài chính” hay “Chuyên viên hoạch định kế hoạch tài chính được cấp giấy chứng nhận”. Hãy hỏi xem anh ta được Ä‘ào tạo ở Ä‘âu. Bên cạnh Ä‘ó bạn cÅ©ng nên tìm người nào có ít nhất 5 năm kinh nghiệm tÆ° vấn cho các chủ doanh nghiệp hay cá nhân trong lÄ©nh vá»±c của bạn. Hãy nghiên cứu kỹ lưỡng kiến thức, nền tảng học vấn của họ, có nhÆ° vậy bạn má»›i cảm thấy an tâm khi bỏ tiền ra thuê.

Kinh nghiệm
Khi lần đầu gặp mặt chuyên viên tÆ° vấn mà bạn dá»± định hợp tác, hãy tìm hiểu xem anh ta Ä‘ã làm công việc này bao lâu, cÅ©ng nhÆ° anh ta Ä‘ã từng làm việc vá»›i những cá nhân, tổ chức nào. Đồng thời hãy yêu cầu anh ta mô tả ngắn gọn kinh nghiệm làm việc của mình. Hỏi xem anh ta tích lÅ©y được bao nhiêu kinh nghiệm trong lÄ©nh vá»±c tÆ° vấn tài chính – Ä‘iều này hoàn toàn không xâm phạm gì đến nhân phẩm của anh ta, và nếu là má»™t chuyên viên có tên tuổi thì anh ta sẽ cung cấp cho bạn những thông tin cần thiết.

Dịch vụ cung cấp
Không phải chuyên viên nào cÅ©ng cung cấp những dịch vụ giống nhau. Thông thường, dịch vụ họ Ä‘Æ°a ra tùy thuá»™c vào năng lá»±c, bằng cấp và lÄ©nh vá»±c mà họ chuyên sâu. Các chuyên viên tÆ° vấn tài chính nói chung không bán bảo hiểm cho sản phẩm nhÆ° quỹ tÆ°Æ¡ng há»— hay chứng khoán mà chÆ°a được cấp giấy phép. Họ cÅ©ng không Ä‘Æ°a ra những lời khuyên về tài chính khi chÆ°a đăng ký trÆ°á»›c vá»›i chính quyền nhà nÆ°á»›c hay liên bang.

Cách tiếp cận
Hãy đảm bảo là bạn yêu cầu chuyên viên tÆ° vấn làm việc vá»›i loại khách hàng và tình huống tài chính mà anh ta vẫn thường giải quyết. Má»™t số chuyên viên tài chính quyết định tất cả các mục tiêu tài chính của bạn, trong khi số khác lại thường tập trung vào những vấn đề cụ thể hÆ¡n. Bạn cần phải nhất trí, hài lòng vá»›i cách tiếp cận công việc của chuyên viên Ä‘ó, cho dù anh ta có bảo thủ hay hiếu thắng. Bạn cÅ©ng cần quyết định xem liệu người lập kế hoạch sẽ cáng Ä‘áng hết các vấn đề liên quan đến tài chính cho bạn hay chuyển giao cho người khác.

Làm việc theo nhóm
Điều quan trọng là bạn phải quyết định xem người mà bạn thuê đảm nhận vai trò gì trong công ty. Bạn sẽ làm việc vá»›i má»™t mình chuyên viên Ä‘ó thôi, hay nhiều người khác sẽ cùng tham gia? Nếu chuyên viên Ä‘ó làm việc cùng vá»›i các chuyên viên khác nghề, nhÆ° luật sÆ° hay nhà hoạch định tài sản, thì Ä‘iều quan trọng là bạn phải tìm hiểu thật kỹ trình Ä‘á»™ của họ.

Tiền công và chi phí dịch vụ
Tiền công sẽ tùy thuá»™c vào nhu cầu cụ thể của bạn. Tuy nhiên, người lập kế hoạch sẽ Ä‘Æ°a ra con số Æ°á»›c lượng về thù lao căn cứ vào khối lượng công việc mà bạn yêu cầu. Hãy hỏi anh ta xem thù lao sẽ dá»±a trên tá»· lệ làm việc theo giờ, má»™t khoản tiền cố định hay tá»· lệ phần trăm hoa hồng anh ta nhận. Chuyên viên Ä‘ó sẽ viết thành văn bản về cách thức nhận thù lao cÅ©ng nhÆ° dịch vụ anh ta cung cấp.

Kỷ luật chung
Có rất nhiều tổ chức chính phủ hay cÆ¡ quan Ä‘iều phối, nhÆ° Hiệp há»™i quốc gia về bảo há»™ buôn bán, các phòng ban Nhà nÆ°á»›c về bảo hiểm an ninh, vẫn tuân theo các nguyên tắc ká»· luật có từ lâu đời về chuyên viên tÆ° vấn và nhà hoạch định kế hoạch tài chính. Hãy liên hệ vá»›i các tổ chức này, và yêu cầu họ tiến hành những cuá»™c kiểm tra về chuyên viên tÆ° vấn mà bạn định thuê.
                                                                                                                                     J. Graydon Coghlan