Những giấy tờ tài chính của công ty bạn

Xin tài trợ Ä‘òi hỏi má»™t sá»± chuẩn bị tài liệu kÄ© càng ở tất cả các bÆ°á»›c. Đó là những Ä‘iều mà nhà đầu tÆ° mong đợi – và những Ä‘iều luật pháp yêu cầu.

Thậm chí trong thế giá»›i kinh doanh Ä‘ang phát triển từng ngày này, gây vốn dá»±a vào giấy trắng má»±c Ä‘en vẫn nhiều  hÆ¡n là “chỉ vào và bấm click má»™t cái”. Không kể bạn Ä‘ang tìm quÄ© từ má»™t ngân hàng, nhà đầu tÆ° cá nhân hay chỉ là má»™t ông bác giàu có, bạn cÅ©ng cần phải thông báo ý tưởng của bạn và viết kế hoạch ra giấy. Và Ä‘iều này tốn hàng xấp giấy. Khi được thá»±c hiện Ä‘úng thì qui trình gây quÄ© yêu cầu má»™t chuá»—i dài dằng dặc những Ä‘Æ¡n từ, hợp đồng, bản kế hoạc và dá»± án.

 

Và khi nó không được thá»±c hiện Ä‘úng? Những lá»—i Ä‘ó có thể dẫn đến má»™t hậu quả nghiêm trọng và lâu dài, nhÆ° Cary Daniel Ä‘ã học được cách Ä‘ây nhiều năm, Daniel nói khi ông ấy Ä‘ang làm việc ở doanh nghiệp trÆ°á»›c, ông Ä‘ã học cách làm thế nào để không phải xin tiền. “Trong má»™t lúc, chúng tôi Ä‘ã kiếm được 200 ngàn Ä‘ôla, nhÆ°ng sau Ä‘ó quÄ© thêm vào Ä‘ã bị hoãn lại vì chúng tôi không có những tài liệu được yêu cầu.” Danel, 37 tuổi, nói nhÆ° thế. “Những luật sÆ° Ä‘ã mất má»™t hoặc hai tháng để sá»­a lại những gì họ Ä‘ã làm không Ä‘úng trong má»™t năm trÆ°á»›c Ä‘ó.”

Bây giờ, Daniel không còn làm ẩu nhÆ° vậy nữa. Là má»™t giám đốc Ä‘iều hành của Business District, Daniel Ä‘ã giúp hÆ¡n 1000 người phá sản và doanh nhân trong việc mua, bán hoặc cung cấp tài chính cho doanh nghiệp. Có sẵn những Ä‘Æ¡n và hợp đồng cho nhu cầu tài chính của khách hàng là Ä‘iều chắc chắn phải có.

Cùng lúc Ä‘ó, Daniel tá»± mình ra khỏi vị trí gây quÄ© Ä‘ó. Ông và những người bạn hùng vốn hÆ¡n 300 ngàn Ä‘ôla vào năm 2005 và 2006, và ông hiện giờ Ä‘ang tìm hÆ¡n 1 triệu Ä‘ôla để biến Business District thành má»™t công ty Ä‘a năng cho những ai tìm kiếm để mua, bán hay cung cấp tài chính cho doanh nghiệp. Xin quÄ© là má»™t công việc khó khăn, ông ấy chấp nhận, nhÆ°ng chỉ chấp nhận vá»›i những bÆ°á»›c Ä‘ã xác định rõ ràng. Và má»—ii bÆ°á»›c yêu cầu những tài liệu kÄ© càng riêng biệt.

David Gilroy của bá»™ phận phát triển tài chính ở Charlotte, Bắc Carolina, cÅ©ng đồng ý nhÆ° vậy. Là má»™t tÆ° vấn viên tài chính và má»™t người bạn của công ty đầu tÆ°, Gilroy làm việc ở cả hai lÄ©nh vá»±c của tài chính. Theo ông Gilroy, những tài liệu gây quÄ© rÆ¡i vào 2 loại: tiếp thị và tính hợp pháp.

Kế hoạch, trình bày và dá»± án
Bởi vì hầu hết những thông báo ban đầu giữa chủ doanh nghiệp và nhà đầu tÆ° sẽ diá»…n ra  trên mạng, Gilroy bắt đầu bằng má»™t email ngắn gọn giá»›i thiệu về ý tưởng má»›i trong từ 8 đến 10 gạch đầu dòng. Ông nói: “Chỉ tung ra má»™t bản tóm tắt Ä‘iều hành cho nhà đầu tÆ° nhÆ° má»™t tài liệu kèm theo không phải là má»™t kế hoạch tốt. Đoạn giá»›i thiệu trong thân bài của má»™t email sẽ đặt chúng ở trÆ°á»›c hoặc ở trung tâm trong há»™p thÆ° đến của họ.”

Dù nó có được gá»­i bằng email hay không thì nhà đầu tÆ° vẫn mong đợi thấy bản tóm tắt Ä‘iều hành trÆ°á»›c những thứ khác. Điều Ä‘ó có nghÄ©a là má»™t bản tóm tắt kế hoạch kinh doanh từ 4 đến 5 trang. Và tiếp theo, dÄ© nhiên là bản kế hoạch kinh doanh.

Gilroy nói bản tóm tắt và kế hoạch tạo má»™t cái nhìn tổng thể cho việc kinh doanh và nên báo cáo tiềm năng của cÆ¡ há»™i kinh doanh cho nhà đầu tÆ° thật sá»±. Tài liệu có thể dài, thường là 15 đến 20 trang, cá»™ng thêm phần phụ lục và những tài liệu tiếp thị khác. Nó trở thành thứ quan trọng nhất cho cuá»™c Ä‘àm phán đầu tiên giữa nhà đầu tÆ° và doanh nghiệp.

Daniel nói ông Ä‘ã chọn má»™t bÆ°á»›c phụ thêm và chuyển kế hoạch kinh doanh của ông thành má»™t tài liệu có tính pháp lý, được gọi là bản thay thế cá nhân. Ông nói: “Chúng tôi không cần tính hiệu quả 100% nhÆ°ng chúng tôi muốn bảo đảm cho nhà đầu tÆ° tÆ°Æ¡ng lai rằng nhà đầu tÆ° đầu tiên Ä‘ã được bảo đảm chất lượng và thông tin.”

Nếu bÆ°á»›c nhìn tổng quát có đủ tiếng vang, nhà đầu tÆ° sẽ hỏi đến phần ná»™i dung. Phần ná»™i dung của vấn đề cần được gá»­i tời qua 2 loại tài liệu chính: má»™t phần trình bày bằng Power Point và má»™t phần là bảng kê tài chính. Những slide trình chiếu trong phần trình bày sẽ minh hoạ cả ý tưởng kinh doanh hiện tại và tÆ°Æ¡ng lai, bản tài chính sẽ cung cấp cả dữ liệu tài chính trong quá khứ và dá»± án tài chính.

Không có bất cứ nguyên tắc nào về thời gian trong tÆ°Æ¡ng lai của kế hoạch. Daniel Ä‘ã bao gồm má»™t bản dá»± án tài chính trong 3 năm trong ná»— lá»±c xin quÄ© má»›i Ä‘ây của Business District. Ông giải thích “NhÆ°ng chúng ta ngày càng hợp tác xa hÆ¡n vá»›i nhà đầu tÆ° có kinh nghiệm, thì tôi nghÄ© 5 năm của dá»± án thường là phù hợp.”

Những bản gia hạn và chá»— lÆ°u trữ dữ liệu
Nếu bạn tìm thấy nhà đầu tÆ° quan tâm đến kế hoạch của bạn, thì hãy mong đợi họ tìm kiếm thêm thông tin về công việc kinh doanh của bạn và những cÆ¡ há»™i. Trong trường hợp Ä‘ó là lời kêu gọi đầu tÆ° trang trọng thì họ sẽ kèm theo má»™t bản giá»›i hạn – má»™t tài liệu Ä‘Æ¡n giản nói về mức Ä‘á»™ mà họ muốn tiếp tục.

Gilroy nói: “Bản giá»›i hạn tạo ra má»™t khung bao quát cho công việc. Khi nó đạt được cả hai mặt, nó sẽ tạo ra má»™t khoảng thời gian cho ná»— lá»±c và sá»± đầu tÆ° Ä‘á»™c quyền.”

Khoảng thời gian cho sá»± Ä‘á»™c quyền sẽ cung cấp cho nhà đầu tÆ° thời gian để nghiên cứu chi tiết hÆ¡n công ty và thị trường của bạn. Để hoàn thành ná»— lá»±c Ä‘ó, nhà đầu tÆ° sẽ yêu cầu những tài liệu bổ sung từ chủ doanh nghiệp. Nói chung, tất cả mọi loại tài liệu trong quá khứ của doanh nghiệp phải được để lại thành má»™t nhóm và lÆ°u trữ trong “chá»— chứa dữ liệu”. Trong trường hợp Ä‘Æ¡n giản nhất, cÆ¡ sở dữ liệu có thể nhỏ hÆ¡n cái bìa của những tấm fax được gá»­i tá»›i, tài liệu ngân hàng và những tài liệu khác. Ngày nay, chá»— chứa dữ liệu vá»›i nhiều kích cỡ lá»›n nhỏ thường ở trên máy tính, tồn tại trong những website được bảo mật, nÆ¡i mà những tài liệu có thể chia sẻ tá»± Ä‘á»™ng.

Sá»± đồng ý và những bài quảng cáo
Gilroy nói để công việc tiến hành tốtl, có 3 Ä‘iều quan trọng trong việc trao đổi mua bán hợp pháp và sẽ gắn kết sá»± đầu tÆ°: : má»™t sá»± đồng ý mua bán cổ phiếu, má»™t sá»± thoả thuận về quyền của nhà đầu tÆ° và những luật sá»­a đổi trong sá»± hợp tác. Rất Ä‘Æ¡n giản, sá»± thoả thuận mua bán là má»™t bản hợp đồng mà cổ phiếu của công ty được trao đổi để lấy vốn từ nhà đầu tÆ°. Sá»± thoả thuận về quyền của nhà đầu tÆ° sẽ xây dá»±ng những nguyên tắc và trách nhiệm của má»—i nhóm cổ Ä‘ông (đặc biệt là khi có rất nhiều lá»›p cổ  phiếu). Và cả 2 loại tài liệu này sẽ ảnh hưởng đến những bản thoả thuận trong việc hợp tác của công ty, phụ thuá»™c vào từng bá»™ luật riêng biệt của má»—i bang, có thể định mức bao nhiêu cổ phần được bán và bao nhiêu do công ty Ä‘iều hành.

Gilroy nói “Những tài liệu này đều có những lịch trình, sá»± thông báo và sá»± bảo đảm, và tá»›i lượt chúng ta yêu cầu lịch triển lãm từ họ. Có rất nhiều cách để làm theo, nhÆ°ng vấn đề là định được những tài liệu này.”

Trong rất nhiều trường hợp , có thể có những hợp đồng khác, nhÆ° hợp đồng thuê lao Ä‘á»™ng và má»™t sá»± thoả thuận không cạnh tranh cho giám đốc Ä‘iều hành và Ä‘á»™i ngÅ© Ä‘iều hành. Nếu sá»± đầu tÆ° bao gồm sá»± cho vay, thì có thể có sá»± đồng ý của chủ vay và những thông báo liên quan đến khoản vay. Hãy chờ đợi, hầu hết những nhà đầu tÆ° thá»±c thụ mất từ 3 đến 5 tuần để hoàn thành những ná»— lá»±c này và đạt được thoả thuận.

Không còn bàn cãi gì nữa, những tài liệu xin quÄ© này không thể hoàn thành mà không có sá»± đồng ý của Ông Sam. Khi tài chính bao gồm cả việc bán cổ phiếu, hãy chắc chắn là bạn Ä‘ã tham khảo ý kiến vá»›i má»™t luật sÆ° bảo vệ về luật của bang và liên bang.

DÄ© nhiên, má»—i vấn đề đều khác nhau, nhÆ°ng tất cả đều yêu cầu má»™t sá»± tôn trọng tiến trình tài liệu. Từ má»™t kế hoạch kinh doanh đến việc cung cấp tài liệu, má»—i tài liệu là má»™t mắc xích quan trọng của chuá»—i công việc. Bỏ qua bất cứ bÆ°á»›c nào cÅ©ng có thể ảnh hưởng xấu đến sá»± đầu tÆ° và sá»± phức tạp về pháp lý về sau. Những doanh nghiệp nhạy bén sẽ vượt qua những Ä‘iều này và hoàn thành những công Ä‘oạn cuối cùng.